Lohnsteuer-Steuer nach Einkommensteuertabelle und Steuerklasse
Soli
Solidaritätszuschlag-5,5 % der Lohnsteuer (falls über Freigrenze)
KiSt
Kirchensteuer-8-9 % der Lohnsteuer je nach Bundesland
SV
Sozialversicherung-RV + KV + PV + AV
Steuerklassen-Übersicht
Die 6 Steuerklassen in Deutschland und deine Anwendungsfälle
Steuerklasse
Personenkreis
Grundfreibetrag 2026
Kinderfreibetrag
I
Ledige, Geschiedene, Verwitwete
12.348 €
Nein
II
Alleinerziehende mit Kind im Haushalt
12.348 € + 4.260 €
Ja
III
Verheiratete (Hauptverdiener)
24.696 €
Ja
IV
Verheiratete (beide gleich verdienend)
12.348 €
Ja
V
Verheiratete (Geringverdiener)
0 €
Nein
VI
Zweit- und Nebenjobs
0 €
Nein
Verheiratete wählen meist III/V oder IV/IV – die Steuerklassenwahl beeinflusst nur die monatliche Vorauszahlung, nicht die Jahressteuer
Sozialversicherungsbeiträge 2026
Aktuelle Beitragssätze zur Sozialversicherung
Versicherung
Gesamtbeitrag
Arbeitnehmer
Arbeitgeber
BBG
Krankenversicherung
14,6 % + Zusatzbeitrag
7,3 % + ½ ZB
7,3 % + ½ ZB
5.812,50 €/Monat
Pflegeversicherung
3,4 % (kinderlos: 4,0 %)
1,7 % (2,3 %)
1,7 %
5.812,50 €/Monat
Rentenversicherung
18,6 %
9,3 %
9,3 %
8.450 €/Monat
Arbeitslosenversicherung
2,6 %
1,3 %
1,3 %
8.450 €/Monat
Durchschnittlicher Zusatzbeitrag (ZB) 2026: ca. 2,5 %. Arbeitgeberanteil insgesamt ca. 20-21 % des Bruttolohns
Lohnsteuer-Beispielrechnungen 2026
Monatliche Lohnsteuer bei verschiedenen Bruttoeinkommen (Steuerklasse I, keine Kirchensteuer)
Brutto/Monat
Lohnsteuer
Solidaritätszuschlag
Sozialabgaben
Netto ca.
2.000 €
118 €
0 €
410 €
1.472 €
3.000 €
319 €
0 €
615 €
2.066 €
4.000 €
569 €
0 €
820 €
2.611 €
5.000 €
869 €
0 €
1.025 €
3.106 €
6.000 €
1.212 €
21 €
1.130 €
3.637 €
8.000 €
1.962 €
62 €
1.130 €
4.846 €
Soli entfällt für ca. 90 % der Steuerzahler. Werte sind Richtwerte – tatsächliche Beträge können abweichen
Häufig gestellte Fragen zum Netto-Brutto-Rechner
Welche Abzüge werden beim Nettolohn berücksichtigt?
Der Rechner berücksichtigt Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer sowie die Sozialversicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung) entsprechend der aktuellen Beitragssätze.
Wie aktuell sind die Steuertabellen?
Die Berechnungen basieren auf den aktuellen Steuertabellen und Sozialversicherungssätzen. Wir aktualisieren diese regelmäßig, um dir stets korrekte Ergebnisse zu liefern.
Welchen Einfluss hat die Steuerklasse auf meinen Nettolohn?
Die Steuerklasse beeinflusst die Höhe der Lohnsteuer erheblich. Steuerklasse I gilt für Ledige, Steuerklasse II für Alleinerziehende mit Entlastungsbetrag, Steuerklassen III und V für verheiratete Paare (III für den Besserverdienenden, V für den Geringerverdienenden), Steuerklasse IV für Ehepaare mit ähnlichem Einkommen, und Steuerklasse VI für Nebenjobs. Die Wahl der richtigen Steuerklasse kann den monatlichen Nettolohn um mehrere hundert Euro beeinflussen.
Was ist der Unterschied zwischen Bruttolohn und Nettolohn?
Der Bruttolohn ist das vereinbarte Gehalt vor allen Abzügen. Der Nettolohn ist der Betrag, der tatsächlich auf deinem Konto landet, nachdem Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag, ggf. Kirchensteuer und Sozialversicherungsbeiträge abgezogen wurden. In Deutschland liegt das Nettoeinkommen je nach Steuerklasse und Einkommenshöhe typischerweise bei 50-70 % des Bruttolohns.
Wie wirken sich Freibeträge auf den Nettolohn aus?
Freibeträge reduzieren das zu versteuernde Einkommen und erhöhen damit den Nettolohn. Wichtige Freibeträge sind: der Grundfreibetrag (derzeit ca. 11.604 € jährlich), Kinderfreibeträge, Werbungskostenpauschale (1.230 €), Sonderausgaben-Pauschbetrag (36 €), sowie individuelle Freibeträge für Fahrtkosten, Behinderung oder Alleinerziehende. Diese können beim Finanzamt beantragt und als Lohnsteuerabzugsmerkmal eingetragen werden.
Wie werden Sozialversicherungsbeiträge berechnet?
Die Sozialversicherungsbeiträge werden vom Bruttolohn berechnet und zwischen Arbeitnehmer und Arbeitgeber geteilt. Die aktuellen Arbeitnehmeranteile betragen etwa: Krankenversicherung 7,3 % plus Zusatzbeitrag, Pflegeversicherung 1,7 % (kinderlose über 23: 2,3 %), Rentenversicherung 9,3 %, Arbeitslosenversicherung 1,3 %. Diese Beiträge werden nur bis zur Beitragsbemessungsgrenze erhoben (2026: ca. 8.450 €/Monat für Renten-/Arbeitslosenversicherung).
Was ist der Solidaritätszuschlag und wer muss ihn zahlen?
Der Solidaritätszuschlag (Soli) beträgt 5,5 % der Lohnsteuer. Seit 2021 wird er nur noch von Besserverdienenden erhoben: Für Ledige ab ca. 16.956 € Lohnsteuer pro Jahr (etwa 73.000 € Bruttojahresgehalt), für Verheiratete ab dem Doppelten. Etwa 90 % der Steuerzahler zahlen keinen Soli mehr. In der Gleitzone zwischen Freigrenze und voller Belastung steigt der Soli schrittweise an.
Was passiert mit meinen eingegebenen Daten?
Alle Berechnungen erfolgen lokal in deinem Browser. Es werden keine persönlichen Daten an unsere Server übertragen oder gespeichert. Deine Privatsphäre ist vollständig geschützt.
Kann ich die Ergebnisse speichern?
Aktuell werden die Ergebnisse nur temporär angezeigt. Du kannst die Ergebnisse durch Screenshots dokumentieren oder die Werte manuell notieren. Eine Speicherfunktion ist für zukünftige Updates geplant.
Kann ich den Rechner auf dem Smartphone nutzen?
Ja, der Rechner ist vollständig responsiv gestaltet und funktioniert auf allen Geräten - Desktop, Tablet und Smartphone. Die Bedienung wurde für Touchscreens optimiert.