Berechne deine Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer für 2026
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Hinweise zur Steuerberechnung
Die Berechnung basiert auf dem im Rechner hinterlegten Steuerjahr 2026. Sie zeigt Einkommensteuer, Solidaritätszuschlag und optional Kirchensteuer, aber keine Sozialversicherungsbeiträge. Das Ergebnis ist deshalb kein vollständiges Nettogehalt. Die tatsächliche Steuerlast kann durch Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen reduziert werden. Für eine exakte Berechnung konsultiere einen Steuerberater.
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Steuerklasse
Personenkreis
Grundfreibetrag 2026
Kinderfreibetrag
I
Ledige, Geschiedene, Verwitwete
12.348 €
Nein
II
Alleinerziehende mit Kind im Haushalt
12.348 € + 4.260 €
Ja
III
Verheiratete (Hauptverdiener)
24.696 €
Ja
IV
Verheiratete (beide gleich verdienend)
12.348 €
Ja
V
Verheiratete (Geringverdiener)
0 €
Nein
VI
Zweit- und Nebenjobs
0 €
Nein
Verheiratete wählen meist III/V oder IV/IV, die Steuerklassenwahl beeinflusst nur die monatliche Vorauszahlung, nicht die Jahressteuer
Lohnsteuer-Beispielrechnungen 2026
Monatliche Lohnsteuer bei verschiedenen Bruttoeinkommen (Steuerklasse I, keine Kirchensteuer)
Brutto/Monat
Lohnsteuer
Solidaritätszuschlag
Sozialabgaben
Netto ca.
2.000 €
118 €
0 €
410 €
1.472 €
3.000 €
319 €
0 €
615 €
2.066 €
4.000 €
569 €
0 €
820 €
2.611 €
5.000 €
869 €
0 €
1.025 €
3.106 €
6.000 €
1.212 €
21 €
1.130 €
3.637 €
8.000 €
1.962 €
62 €
1.130 €
4.846 €
Soli entfällt für ca. 90 % der Steuerzahler. Werte sind Richtwerte, tatsächliche Beträge können abweichen
Häufig gestellte Fragen zum Lohnsteuer-Rechner
Wie wird die Lohnsteuer berechnet?
Die Lohnsteuer basiert auf dem progressiven deutschen Steuertarif, der höhere Einkommen stärker belastet. Zunächst wird der Grundfreibetrag von 12.348 € (2026) berücksichtigt. Auf das verbleibende zu versteuernde Einkommen werden gestaffelte Steuersätze angewendet: 14 % Eingangssteuersatz, 42 % Spitzensteuersatz und 45 % Reichensteuer für sehr hohe Einkommen.
Was ist der Unterschied zwischen Grenz- und Durchschnittssteuersatz?
Der Grenzsteuersatz ist der Steuersatz, der auf den letzten verdienten Euro angewendet wird. Der Durchschnittssteuersatz ist die tatsächliche Steuerbelastung bezogen auf das gesamte zu versteuernde Einkommen. Aufgrund der Progression ist der Durchschnittssteuersatz immer niedriger als der Grenzsteuersatz.
Was ist der Solidaritätszuschlag?
Der Solidaritätszuschlag beträgt 5,5 % der Einkommensteuer. Seit 2021 sind viele Steuerzahler vollständig davon befreit. Für 2026 fällt er erst oberhalb einer Einkommensteuer von 20.350 € bei Einzelveranlagung beziehungsweise 40.700 € bei Zusammenveranlagung an.
Welche Steuerklassen gibt es und welche passt zu mir?
Es gibt 6 Steuerklassen: I (Ledige), II (Alleinerziehende), III (Verheiratete, Partner in V), IV (Verheiratete, beide berufstätig), V (Verheiratete, Partner in III), VI (Zweitjob). Bei ähnlichem Einkommen ist IV/IV optimal, bei großem Unterschied III/V. Die Steuerklasse beeinflusst nur den monatlichen Abzug, nicht die Jahressteuerlast.
Was sind Werbungskosten und wie wirken sie sich aus?
Werbungskosten sind berufliche Ausgaben wie Fahrtkosten, Arbeitsmittel oder Fortbildungen. Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag von 1.230 € wird automatisch abgezogen. Nur wenn deine tatsächlichen Werbungskosten höher sind, lohnt sich eine Einzelaufstellung in der Steuererklärung. Jeder Euro über dem Pauschbetrag mindert dein zu versteuerndes Einkommen.
Wie kann ich meine Lohnsteuer legal reduzieren?
Mehrere Möglichkeiten: Werbungskosten über 1.230 € geltend machen (Pendlerpauschale, Arbeitszimmer, Fortbildungen). Sonderausgaben nutzen (Versicherungen, Spenden, Kirchensteuer). Außergewöhnliche Belastungen ansetzen (Krankheitskosten, Pflegekosten). Freibeträge beim Finanzamt eintragen lassen. Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen absetzen.
Wann lohnt sich ein Freibetrag auf der Lohnsteuerkarte?
Ein Freibetrag lohnt sich bei jährlich wiederkehrenden hohen Werbungskosten, doppelter Haushaltsführung, hohen Kinderbetreuungskosten oder regelmäßigen außergewöhnlichen Belastungen. Du erhältst so monatlich mehr Netto statt einer großen Rückerstattung. Beantragung beim Finanzamt mit dem Formular 'Antrag auf Lohnsteuerermäßigung'. Ab 600 € Jahresbetrag möglich.
Was passiert bei der Steuererklärung am Jahresende?
In der Steuererklärung wird deine tatsächliche Steuerschuld berechnet und mit der gezahlten Lohnsteuer verglichen. Die durchschnittliche Erstattung liegt bei etwa 1.100 €. Pflicht zur Abgabe besteht bei Steuerklasse III/V, Nebeneinkünften über 410 €, Lohnersatzleistungen oder mehreren Arbeitgebern. Freiwillige Abgabe ist meist vorteilhaft.
Welche Entgeltbestandteile gehören in den Lohnsteuer-Rechner?
Relevant sind Grundlohn, regelmäßige Zulagen, Einmalzahlungen, Arbeitszeitmodell und Abrechnungszeitraum. Sachbezüge oder steuerfreie Zuschüsse sollten nur einfließen, wenn sie im konkreten Rechner vorgesehen sind.
Wie vermeide ich falsche Monatswerte im Lohnsteuer-Rechner?
Monatswerte werden unsauber, wenn Wochenstunden, Teilzeitquote, Sonderzahlungen oder Fehlzeiten aus unterschiedlichen Zeiträumen stammen. Die Eingaben sollten deshalb aus derselben Abrechnung oder demselben Vertrag kommen.