Höherer Hebel = höheres Risiko. In EU max. 1:30 für Retail-Forex-Trader.
Margin-Level und Konsequenzen
Margin-Level
Status
Broker-Aktion
> 200 %
Sicher
Keine Einschränkungen
100-200 %
Vorsicht
Neue Positionen möglich, erhöhtes Risiko
100 %
Vertragsspezifisch
Warnung oder Einschränkung je nach Broker
50 %
CFD-Close-out
EU-Regel für Retail-CFDs auf Kontobasis
< 50 %
Kritisch
Restliche Positionen gefährdet
Margin-Level = Eigenkapital / genutzte Margin × 100. Der CFD-Close-out bei 50 % gilt auf Kontobasis. Andere Produkte und Brokerbedingungen können abweichen.
Häufig gestellte Fragen zum Hebelrechner
Was ist ein Hebel im Trading?
Der Hebel (Leverage) multipliziert dein eingesetztes Kapital. Mit Hebel 1:10 kontrolliere mit 1.000 € eine 10.000 € Position. Gewinne und Verluste werden gleichermaßen gehebelt. 1 % Kursbewegung = 10 % Gewinn/Verlust.
Was ist Margin und wie berechne ich sie?
Margin ist die Sicherheitsleistung für gehebelte Positionen. Formel: Margin = Positionsgröße / Hebel. Bei 10.000 € Position und Hebel 1:20: Margin = 10.000 / 20 = 500 €. Die Margin wird vom Broker einbehalten.
Welche Hebel sind in der EU erlaubt?
ESMA-Regulierung für Retail-Trader: Major Forex: 1:30. Minor Forex, Gold: 1:20. Indizes, andere Rohstoffe: 1:10. Aktien: 1:5. Kryptowährungen: 1:2. Professionelle Trader können höhere Hebel nutzen.
Was passiert bei einem Margin Call?
Ein Margin Call richtet sich nach den Bedingungen des Brokers. Bei Retail-CFDs gilt der verpflichtende Close-out bei 50 % der erforderlichen Anfangsmargin auf Kontobasis, nicht getrennt für jede Position. Andere Produkte können abweichende Schwellen haben.
Wie berechne ich mein Margin-Level?
Margin-Level = Eigenkapital / genutzte Margin × 100. Bei 2.000 € Eigenkapital und 500 € genutzter Margin beträgt es 400 %. Ob und wann eine Warnung erfolgt, regeln die Brokerbedingungen. Der CFD-Close-out für Privatkunden greift bei 50 % auf Kontobasis.
Was ist der Unterschied zwischen Hebel und Margin?
Hebel beschreibt das Verhältnis (1:10). Margin ist der Prozentsatz oder Betrag (10 % oder 1.000 €). Beides beschreibt dasselbe: Mit Hebel 1:10 benötigst du 10 % Margin. Hebel 1:100 = 1 % Margin.
Wie hoch sollte mein maximaler Hebel sein?
Empfehlung: Effektiver Hebel unter 5:1 für Anfänger. Profis nutzen selten mehr als 10:1. Wichtiger als der verfügbare Hebel ist das Risikomanagement: Nie mehr als 1-2 % des Kontos pro Trade riskieren.
Was bedeutet Gewinn/Verlust bei 1 % Bewegung?
Bei Hebel 1:10 und 1 % Marktbewegung: 10 % Gewinn/Verlust auf dein Kapital. Bei 1.000 € Einsatz und Hebel 1:10: 1 % Marktbewegung = 100 € Gewinn/Verlust. Hoher Hebel verstärkt beides linear im Verhältnis zur Positionsgröße.
Kann ich mehr verlieren als eingezahlt?
Für Retail-CFD-Konten in der EU gilt ein Schutz vor negativem Kontostand. Das ist keine allgemeine Aussage für jedes gehebelte Produkt oder professionelle Konten. Prüfe Produktart, Kontostatus und Brokerbedingungen.
Wann sollte ich keinen Hebel nutzen?
Ohne Hebel bei: Langfrist-Investments, fehlendem Risikomanagement, kleinem Konto ohne Stop-Loss-Disziplin, hoher Volatilität (z. B. News-Events), Overnight-Positionen mit Gap-Risiko. Hebel ist ein Werkzeug, kein Muss.
Welche Eingaben gehören in den Hebelrechner?
Nutze die Eingaben, die der jeweilige Rechner abfragt. Prüfe Beträge, Daten und Annahmen getrennt, damit das Ergebnis nachvollziehbar bleibt.
Warum sollte ich die Eingaben beim Hebelrechner prüfen?
Kleine Eingabefehler können das Ergebnis stark verändern. Prüfe deshalb die wichtigsten Werte und rechne bei unsicheren Annahmen mit realistischen Alternativen.